# 资料来源总表

> 101plan.hk 全站引用的官方文件、消费者教育页面、行业文件与保险公司公开产品资料概要清单，按保险业监管局、证监会、投资者及理财教育委员会、金管局与税务局、行业与保险公司、二手来源六组列出标题、日期、链接、用途与核验状态，便于逐条复核。

- URL: https://101plan.hk/sources/
- Author: 百一计划编辑部 (https://101plan.hk/about/)
- Reviewed by: Baiyi Plan Editorial Editorial Board
- Published: 2026-11-04
- Updated: 2026-11-04
- Language: zh

## 要点速览

- 本站每个数字与规则表述都应能在本表找到机构、标题、日期与链接；核验日期为 2026-11-04，之后以各机构最新页面为准。
- 状态分三类：已核验（直接读取原文或权威副本）、二手（经他方转述，正文已注明）、须手动打开（保险业监管局官网对自动访问返回 403，读者需在浏览器打开）。
- 保险公司产品资料概要只用于说明费用、奖赏与退保费用结构，不构成推荐；数字以文件版本日期为准。

## 使用说明

本表收录 101plan.hk 各页 `sources` 中引用的全部文件，核验日期为 2026-11-04。状态分三类：**已核验**指编辑组直接读取了原文或权威副本；**二手**指经媒体或律所转述，正文已注明并建议以原文为准；**须手动打开**指保险业监管局（IA）官网对自动访问返回 403，链接有效但需在浏览器中手动打开。保险公司文件只用于说明结构，不构成对任何产品的推荐。

## 一、香港保险业监管局（IA）与原保险业监理处

| 标题 | 日期 | 用途 | 状态 |
|---|---|---|---|
| [Guideline on Underwriting Class C Business（GL15）](https://www.ia.org.hk/en/legislative_framework/files/GL15.pdf) | 2017-06-26 生效 | 2015-01-01 起最低身故保障 105%（第 5.2 段）、费用须与保障相称（第 5.3 段）、售后控制（第 12 段） | 已核验（网络存档副本）；官网须手动打开 |
| [Guideline on Sale of Investment-Linked Assurance Scheme Products（GL26）](https://www.ia.org.hk/en/legislative_framework/files/GL26.pdf) | 2019-09-23 生效 | 销售流程：FNA、RPQ、IFS/AD、酬劳披露、售后电话、顶额投资豁免、转换控制 | 已核验（网络存档副本）；官网须手动打开 |
| [Guideline on Cooling-off Period（GL29）](https://www.ia.org.hk/en/legislative_framework/files/GL29.pdf) | 2019-09-23 生效 | 21 个历日冷静期、退款扣除市值调整、通知书样本 | 已核验（网络存档副本）；官网须手动打开 |
| [Guideline on Long Term Insurance Policy Replacement（GL27）](https://www.ia.org.hk/en/legislative_framework/files/GL27.pdf) | 2019-09-23 | 长期保单替换；本站只引用名称与 GL26 第 3.1 段的提及 | 未读取原文；官网须手动打开 |
| [Circular on Important Facts Statement for Mainland Policyholder（IFS-MP）](https://www.ia.org.hk/en/legislative_framework/circulars/reg_matters/files/cir_20160708.pdf) | 2016-07-08 发出，2016-09-01 生效 | 内地居民投保须签署的声明书 | 已核验（网络存档副本）；官网须手动打开 |
| [Insurance Authority releases provisional statistics for 2024](https://www.ia.org.hk/en/infocenter/press_releases/20250425.html) | 2025-04-25 | 相连个人业务新单保费 HK$112 亿；内地访客 HK$628 亿、28.6% | 已核验（网络存档副本）；官网须手动打开 |
| [Insurance Authority releases provisional statistics for first three quarters of 2025](https://www.ia.org.hk/en/infocenter/press_releases/20260123.html) | 2026-01-23 | 相连个人业务新单保费 HK$127 亿（+75.7%） | 已核验（网络存档副本）；官网须手动打开 |
| [Premium levy rate to be adjusted to 0.1% on 1 April 2021](https://www.ia.org.hk/en/infocenter/press_releases/20210331.html) | 2021-03-31 | 保费征费 0.1%，寿险保单上限 HK$100 | 已核验（网络存档副本）；官网须手动打开 |
| [HKFI Updated Requirements Relating to the Sale of ILAS（第 4 版，IA 官网转载）](https://www.ia.org.hk/en/supervision/reg_ins_intermediaries/files/4_HKFI_ILAS_Requirements_v4_8_12_2014_20190823.pdf) | 2014-12-08，2015-01-01 前实施 | 目的声明亲笔填写、弥偿佣金禁令、教育单张 | 已核验（网络存档副本） |
| [HKFI Guidance Note on ILAS Illustration Document（IA 官网转载）](https://www.ia.org.hk/en/supervision/reg_ins_intermediaries/files/4.GN_on_ILAS_Illustration_Document.pdf) | 2015-01-01 前实施 | 假设回报率 0%、3%、6%（、9%）、个人化利益说明 | 已核验（网络存档副本） |
| [HKFI FAQ on Updated Requirements Relating to Sale of ILAS（IA 官网转载）](https://www.ia.org.hk/en/supervision/reg_ins_intermediaries/files/1.FAQ_on_Updated_Requirements_Relating_to_Sale_of_ILAS.pdf) | 2014-12 | 要求适用于所有客户、顶额不要求售后电话 | 已核验（网络存档副本） |

## 二、证券及期货事务监察委员会（SFC）

| 标题 | 日期 | 用途 | 状态 |
|---|---|---|---|
| [Code on Investment-Linked Assurance Schemes（Section III）](https://www.sfc.hk/-/media/EN/assets/components/codes/files-current/web/codes/section-iii-code-on-investment-linked-assurance-schemes/section-iii-code-on-investment-linked-assurance-schemes.pdf) | 2019-01 版 | 利益说明（5.3）、申请表（5.5）、KFS（5.7）、冷静期与市值调整（5.12–5.13）、投资选择合并终止（7.7） | 已核验 |
| [Enhanced ILAS KFS template](https://www.sfc.hk/-/media/files/PCIP/KFS/Enhanced-ILAS-KFS-template-ENG-20220523.pdf) | 2022-05-23 | KFS 结构、费用、奖赏、回扣披露、持有期标准句 | 已核验 |
| [Format of Illustration Document for ILAS](https://www.sfc.hk/TC/Regulatory-functions/Products/List-of-publicly-offered-investment-products/Format-of-Illustration-Document-for-ILAS) | 2019-09-30 更新 | 利益说明文件须列首 5 年每年及之后每 5 年的退保价值 | 已核验 |

## 三、投资者及理财教育委员会（IFEC）

| 标题 | 日期 | 用途 | 状态 |
|---|---|---|---|
| [Features and risks of ILAS](https://www.ifec.org.hk/web/en/financial-products/insurance/product-types/ilas/basics/features-and-risks.page) | 2023-02-20 | 风险清单、最低预期持有期 | 已核验 |
| [Fees and charges of ILAS](https://www.ifec.org.hk/web/en/financial-products/insurance/product-types/ilas/basics/fees-and-charges.page) | 2023-02-20 | 保单层与基金层费用 | 已核验 |
| [Compare ILAS and funds](https://ifec.org.hk/web/en/insurance/product-types/ilas/basics/ilas-and-funds.html) | 2023-02-20 | 对比表 | 已核验 |
| [Major types of ILAS products](https://www.ifec.org.hk/web/en/financial-products/insurance/product-types/ilas/basics/major-types.page) | 2023-02-20 | 纯 105、资本保障、PLP | 已核验 |
| [Selling process of ILAS](https://www.ifec.org.hk/web/en/financial-products/insurance/product-types/ilas/basics/selling-process.page) | 2023-02-20 | 销售步骤 | 已核验 |
| [Regulatory measures of ILAS](https://www.ifec.org.hk/web/en/financial-products/insurance/product-types/ilas/regulation/regulatory-measures.page) | 2023-02-20 | 2015 年 105%、2021 年 PLP、SFC 指引 | 已核验 |
| [ILAS FAQ](https://www.ifec.org.hk/web/en/insurance/product-types/ilas/faq/faq.html) | 2023-02-20 | 保费假期、派息、破产、冷静期、酬劳 | 已核验 |
| [How to complain about an ILAS product?](https://www.ifec.org.hk/web/en/financial-products/insurance/product-types/ilas/faq/how-to-complain.page) | 2023-02-20 | 投诉路径 | 已核验 |
| [Death benefit calculation of ILAS](https://www.ifec.org.hk/web/en/blog/2024/04/death-benefits-of-ilas.page) | 2024-04-08 | 三种身故赔偿算例 | 已核验 |

## 四、金管局、税务局与政府

| 标题 | 日期 | 用途 | 状态 |
|---|---|---|---|
| [Consider the Important Facts before you decide to take up an ILAS product（inSight）](https://www.hkma.gov.hk/media/eng/doc/key-information/insight/20130422e1.pdf) | 2013-04-22 | 早期赎回收费可达 100%、IFS 各项提示 | 已核验 |
| [Reportable Jurisdictions（AEOI）](https://www.ird.gov.hk/eng/tax/aeoi/rpt_jur.htm) | 2026-11-04 读取 | 中国内地自 2018 年起为交换伙伴 | 已核验 |
| [LCQ4: Regulation of sale of ILAS products](https://www.info.gov.hk/gia/general/201506/10/P201506100448_print.htm) | 2015-06-10 | 2009 年起的监管措施、售后电话、21 天冷静期 | 已核验 |

## 五、保险公司公开产品资料概要（仅作结构示例）

| 标题 | 日期 | 用途 | 状态 |
|---|---|---|---|
| [Product Key Facts：Treasure Advantage 2（友邦保险（国际）有限公司）](https://www.aia.com.hk/content/dam/hk/en/pdf/product-brochure/individuals/treasure-advantage-2/bez686-treasure-advantage2-eng-hk-20201024.pdf) | 2020-09 | 定期供款示例：供款期 5–10 年、初始供款期 18/20 个月、行政费 4.5% 年率、退保费率最高 49% 及算式、奖赏、费用总额 23% | 已核验 |
| [「迎尚」保障相连保险计划产品资料概要（周大福人寿）](https://www.ctflife.com.hk/pdf/sc/products/life-insurance/ilas/weshine-product-guide.pdf) | 2025-01 | 定期供款示例：5 / 20 年供款、退保费率 16.5% / 40%、行政费 2.5%→1.5%、回扣上限 70%、费用总额 15.3%–32.6% | 已核验 |
| [SunFortune Product Key Facts（永明金融（香港））](https://www.sunlife.com.hk/content/dam/sunlife/regional/hong-kong/documents/SunFortune_PB_KFS_EN.pdf) | 2025-10 | 整付示例：最低 US$4,000、提早兑现费用 5%、无限次免费转换、回扣上限 82% | 已核验 |
| [「超凡」整付保费投资计划产品资料概要（安达人寿）](https://www.chubb.com/content/dam/chubb-sites/chubb/hk-en/pdf/ultra%2b_kfs_tc_sep23.pdf) | 2023-09 | 整付示例：退保费用最高 5%、首 5 年；回扣上限 60% | 已核验 |
| [重要资料声明书：内地人士在港投购人身／寿险保单（友邦，表格 MG563B）](https://www.aia.com.hk/content/dam/hk/pdf/aia-everest/Important-Facts-Statement-for-Mainland-Policyholder.pdf) | 2021-09 | IFS-MP 11 段原文、独立核实人 | 已核验 |
| [What is Protection Linked Plan (PLP)?（苏黎世保险（香港））](https://www.zurich.com.hk/en/insurance-tips/articles/protection-linked-plan) | 2024-04-05 | PLP 与传统 ILAS 对比 | 已核验 |

## 六、二手来源（正文已注明）

| 标题 | 日期 | 用途 | 状态 |
|---|---|---|---|
| [Hong Kong bans indemnity commission on ILAS（International Adviser）](https://www.international-adviser.com/?p=3888) | 2014-08-01 | 最低身故保障由 101% 提高至 105% | 二手 |
| [Hong Kong: SFC tightens regulation of ILAS（Conventus Law）](https://conventuslaw.com/report/hong-kong-sfc-tightens-regulation-of-investment/) | 2021-11-24 | 证监会 2021-11-01 通函内容与 2023-04-30 过渡期 | 二手 |
| [New insurance plan to offer higher payout on deaths（The Standard）](https://www.thestandard.com.hk/finance/article/37437/New-insurance-plan-to-offer-higher-payout-on-deaths) | 2021-12-29 | PLP 推出时市场约 49 款 ILAS | 二手 |
| [HK insurance premiums jumped 30% in 2025（Insurance Business Asia）](https://www.insurancebusinessmag.com/asia/news/breaking-news/hk-insurance-premiums-jumped-30-in-2025-573196.aspx) | 2026-04-28 | 2025 年全年相连业务新单保费 HK$185 亿 | 二手，以 IA 正式公布为准 |

## 本站不引用的材料

产品培训资料、渠道内部佣金表、销售话术、社交媒体贴文与未注明日期的转载，不作为任何数字的来源。如发现本表链接失效或文件改版，可通过本站留言表单告诉编辑组。

## 资料来源与日期

- Guideline on Underwriting Class C Business（GL15） — 香港保险业监管局（IA） 2017-06-26 https://www.ia.org.hk/en/legislative_framework/files/GL15.pdf
- Guideline on Sale of Investment-Linked Assurance Scheme Products（GL26） — 香港保险业监管局（IA） 2019-09-23 https://www.ia.org.hk/en/legislative_framework/files/GL26.pdf
- Guideline on Cooling-off Period（GL29） — 香港保险业监管局（IA） 2019-09-23 https://www.ia.org.hk/en/legislative_framework/files/GL29.pdf
- Code on Investment-Linked Assurance Schemes（SFC Handbook Section III） — 证券及期货事务监察委员会（SFC） 2019-01 https://www.sfc.hk/-/media/EN/assets/components/codes/files-current/web/codes/section-iii-code-on-investment-linked-assurance-schemes/section-iii-code-on-investment-linked-assurance-schemes.pdf
- Enhanced ILAS KFS template — 证券及期货事务监察委员会（SFC） 2022-05-23 https://www.sfc.hk/-/media/files/PCIP/KFS/Enhanced-ILAS-KFS-template-ENG-20220523.pdf
- Compare ILAS and funds — 投资者及理财教育委员会（IFEC） 2023-02-20 https://ifec.org.hk/web/en/insurance/product-types/ilas/basics/ilas-and-funds.html
- Insurance Authority releases provisional statistics for first three quarters of 2025 — 香港保险业监管局（IA） 2026-01-23 https://www.ia.org.hk/en/infocenter/press_releases/20260123.html

---

本站由百一计划编辑部运营，是独立的保险资讯网站，提供一般教育与比较信息；不是保险公司、持牌保险中介人或银行，不销售任何保险产品，不接受投保申请。内容未经香港保险业监管局（IA）审阅、批准或认可。投保、报价与保单服务请向香港保险公司或持牌保险中介人查询。